「台积电」堪称是中国台湾最具代表性的绩优股,但买1张台积电至少要24万元,对社会新鲜人、打工族来说,是遥不可及的投资梦想;国泰综合证券资深副总陈俊升表示,年轻人若能每月省吃俭用、存个3000元,就能善用坊间定期定额「存股」平台,参与台积电这类绩优股成长的机会。ETF是小资族好选择陈俊升表示,年轻人以投资基金、股票做为理财工具,除了聪明省钱外,千万不要忽略积少成多、定期定额的效果,首先,投资不妨从ETF着手,理由很简单,ETF有分散风险的效果,尤其在金融市场起伏震荡之际,可以避开系统风险、减少挫折感,如0050、大陆A50等,是年轻人学习投资ETF入门的选择。当年轻人对投资稍有心得,薪水也有所成长后,陈俊升认为,不妨循序渐进参与高殖利率权值股、具成长性概念股,甚至跨足全球股市,但不变的定律仍是定期定额投资。通过
时间复利效果快陈俊升表示,进阶版的投资,由于涉及景气循环变化、区域风险,在薪水难赚、生活消费又高的年代,最好累积一定的金融知识后再涉略。凯基证券分析,定期定额投资的优点,在于小额可进场,最适合收入不多的年轻族群,且持股分时进场,可以平均投资成本,投资标的价格上涨时买的少,价格下跌时买的多,即使处于下跌波段,一旦市场反转,即可以快速转亏为盈,所以只要选对投资标的,加上投资时间够长,通过
时间复利的加乘效果,定期定额的投资获利绝对令人满意。凯基证券举例,投资人若5年前开始以每个月扣款5000元、投资中国台湾ETF0050,5年下来的年化报酬率约7.2%,总投资本金30万就能累积出42.4万元,投资效益相当优异。关注“新海外”
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毕业季来临,应届毕业生正准备迎向崭新未来,凯基证券建议,即将步入工作的社会新鲜人,应即早养成理财习惯,可选择定期定额方式,投资基金或股票作为理财的第一步,累积出人生的第一桶金,接着再透过钱滚钱来创造财富。
凯基证指出,定期定额投资好处除了小额即可入手外,定期定额投资期间,由于持股分时进场,可以平均投资成本,投资标的价格上涨时买的少,价格下跌时买的多,即使处于下跌波段,一旦市场反转,就可以快速转亏为盈,所以只要选对投资标的,加上投资时间够长,透过时间复利的加乘效果,定期定额投资报酬可期。

以台湾五十ETF为例,若5年前开始以每个月6日扣款5,000元定期定额投资,至今年4月为止,五年来的总报酬率高达41.4%,年化报酬率为7.2%,相当于总投资本金30万就能累积出42.4万元,投资效益相当优异。
凯基证券财富管理平台提供定期定额投资服务,提供高达两百多档台、美股及ETF标的,也有国内外基金可供选择,协助社会新鲜人轻松理财。

凯基证券建议,在定期定额的存股理财期间,投资人可以结合台股借券服务来扩大投资收益、利上加利。在股票持有期间除可赚取股价上涨的获利以及每年配发的股息股利外,还可透过借券服务,将持有的股票做出借,赚取额外的出借收入,凯基证券的存股一条龙式服务,可一次拥有股价上涨获利、股息股利及借券收益的三重投资效益。

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